O crescimento e a inovação no setor das criptomoedas são promissores, mas também o é a turbulência que atrai. No entanto, os esquemas de investimento em criptografia tendem a fingir ser perspetivas interessantes que prometem retornos elevados e pouco risco de investimento.
Podem ser tão sofisticados como os esquemas Ponzi igualmente inteligentes e as ofertas iniciais de moedas igualmente enganadoras, onde os vigaristas habilidosos prendem os investidores nas suas armadilhas.
A um nível diferente, os esquemas de levantamento acrescentam outra camada de dificuldade, uma vez que os investidores ficam presos num esquema concebido para bloquear, ou pelo menos mascarar, o seu processo de levantamento de activos digitais. Por falar nisso, são táticas como ataques de phishing ou trocas falsas que tentam obter as suas informações pessoais ou fundos.
Definir Golpes de Criptomoeda
Os activos digitais oferecem uma grande promessa com o potencial de revolucionar os negócios e permitir o controlo descentralizado e individual sobre as transacções financeiras; no entanto, havia uma preocupação crescente com a fraude de criptomoedas em ativos digitais.
Phishing, puxões de tapete, brindes falsos e falsificações de identidade são apenas algumas das formas pelas quais estes esquemas se concretizam. Pretendem privar o trader dos seus “lucros” ou enganá-lo para que invista nesta fraude, vangloriando-se falsamente de que farão negociações que podem gerar enormes “lucros”, ao mesmo tempo que representam pouco ou nenhum “risco”.
A evolução dos esquemas de criptografia sempre foi moldada historicamente, acompanhando o desenvolvimento de tecnologias relacionadas. No início, os esquemas eram simples: trocas falsas e esquemas de carteira, por exemplo. Mas à medida que o mercado amadureceu, movimentos mais sofisticados, como o pump-and-dump, vieram substituí-los.
O público não estava familiarizado com as ferramentas blockchain e com a atração principal, e os burlões aproveitaram isso apresentando-se como especialistas de confiança ou líderes no campo da blockchain.
As características típicas das fraudes criptográficas incluem:
– Utilizando táticas de marketing agressivas.
– As alegações de retornos elevados são irrealistas.
– Falta de transparência
– Pressão para investir rapidamente
A ausência de uma autoridade reguladora central torna especialmente fácil atacar os burlões, dificultando a resolução das vítimas. A falta de anonimato da verdadeira propriedade das transações criptográficas e a natureza irreversível destas transações aumentam as dificuldades em rastrear e corrigir estas fraudes.
Para evitar tornar-se vítima destes esquemas fraudulentos, é muito importante fazer uma investigação aprofundada e ser cauteloso relativamente a investimentos com retornos implausivelmente elevados. A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC), por exemplo, emite alertas e orientações para ajudar os comerciantes a reconhecer e evitar tais abusos por parte dos fornecedores.
A prática cuidadosa de manter a vigilância, a atenção plena e a pesquisa, incluindo pesquisas sobre promoções nas redes sociais ou ofertas inacreditáveis, são formas importantes de compreender o panorama das criptomoedas sem medo. Além de se familiarizar com as características comuns destes esquemas fraudulentos, deve também estar atento a garantias irrealistas.
Compreender a mecânica dos esquemas de investimento em criptomoedas
Existem diferentes tipos de esquemas de criptografia, tais como esquemas Ponzi, esquemas de pirâmide, esquemas iniciais de ICO, esquemas de token, esquemas de bomba e despejo e esquemas de mineração em nuvem.
Os esquemas Crypto Ponzi são projetos fraudulentos que prometem elevados retornos sobre os investimentos. Estas fraudes permitem que novos participantes utilizem os seus fundos para obter retornos a investidores anteriores, dando a aparência de um negócio legítimo e lucrativo. Mas quando este fluxo de novos investidores seca, estes esquemas fracassam invariavelmente e muitas pessoas ficam sem dinheiro.
Assim, os esquemas em pirâmide, como os esquemas Ponzi, dependem do recrutamento de novos membros. São prometidos incentivos, talvez até compensações, se conseguir mais recrutas. Esta estrutura depende insustentavelmente de uma oferta constantemente renovada de novos membros para fazer qualquer coisa. Todo o esquema irá provavelmente fracassar sem este recrutamento constante.
Que outros esquemas existem para além dos ICOs fraudulentos e das vendas de tokens que visam fundos para criptomoedas inexistentes ou ilegítimas? Neste caso, os burlões recebem o dinheiro e as informações dos investidores, levam-nos e dão-lhes tokens sem valor ou sem rendimento sobre o seu investimento.
Os esquemas de bombeamento e despejo manipulam o preço de um ativo digital com base em afirmações enganadoras ou exageradas. Em algum ponto de preço específico, após o qual os comerciantes vendem as suas participações com lucro, o preço cai para uma perda enorme para os comerciantes que compraram a esses preços inflacionados.
Os esquemas de mineração em nuvem são uma excelente forma de confundir as pessoas com a promessa de fazer parte de uma experiência de mineração de criptomoedas sem o hardware necessário. Na realidade, são geralmente fraudes e não extraem qualquer criptomoeda. Em vez disso, movimentam e negoceiam novos fundos de novos investidores para reembolsar os compradores anteriores, à semelhança de um esquema Ponzi.
De acordo com um relatório da empresa de investigação de criptografia Chainalysis publicado no final de 2018, o mercado de pirâmide de criptomoedas e esquemas Ponzi era de pelo menos 7,8 mil milhões de dólares só em 2022.
Forsage e Trade Coin Club foram dois dos esquemas Ponzi processados mais conceituados do setor criptográfico. Antes de entrarem em colapso, o Trade Coin Club e o Forsage pareciam arrecadar quase 974 milhões de dólares e mais de 295 milhões de dólares de investidores, respetivamente.
É extremamente importante ter cautela antes de participar em qualquer projeto criptográfico. Tenha cuidado com projetos cujos retornos são elevados e de baixo risco, não têm transparência ou não estão registados. Frequentemente, estas características indicam potencial atividade fraudulenta.
Compreender os golpes de retirada e as suas estratégias
Com as fraudes de levantamento, como a fraude de levantamento, ataques de phishing e o estabelecimento de trocas falsas, a tornarem-se um problema significativo no setor das criptomoedas, a natureza enganosa destas fraudes é motivar o utilizador a desfazer-se dos seus ativos digitais ou informações pessoais confidenciais.
As retiradas são esquemas de phishing especialmente populares. Os burlões criam plataformas online fraudulentas ou enviam e-mails enganosos por e-mail, incluindo links para sites falsos, como empresas reais ou carteiras digitais.
Desta forma, enganam as pessoas, fornecendo as suas credenciais de login ou informações confidenciais, o que, ao explorar os burlões, lhes permite aceder aos acervos criptográficos das vítimas através da ausência de conhecimento ou da indisponibilidade temporária dos ATM.
A abordagem mais comum é configurar plataformas de troca e carteiras falsas. Mas existem estes sites fraudulentos que atraem investidores com promessas de grandes retornos e, por vezes, é necessária uma taxa para abrir uma conta.
Depois de a vítima depositar os seus fundos, os burlões apropriam-se indevidamente do dinheiro e deixam para trás falsas demonstrações de negociações ou ganhos, fazendo parecer que a vítima ganhou dinheiro. Na verdade, os burlões absorvem os fundos e não ocorre nenhuma negociação genuína.
Além disso, os levantamentos referem-se à criação de empreendimentos falsos de criptomoedas. Estes esquemas oferecem aos investidores a oportunidade de obter tokens quase impossíveis de vender ou retirar. Os burlões fazem com que o valor do token despenque rapidamente, impedindo os investidores de levantar dinheiro e deixando-os com perdas significativas nas suas carteiras.
Para evitar tais esquemas, os utilizadores precisam de seguir as melhores práticas, como utilizar bolsas e carteiras de criptografia fiáveis, utilizar sempre “HTTPS” em URLs para ligações seguras, manter um olho nas promessas de grandes retornos e nunca partilhar as suas chaves privadas com ninguém. A sensibilização e a devida diligência são cruciais para evitar tornar-se a próxima vítima de fraudes de levantamento de criptomoedas.
Insights de esquemas criptográficos históricos
Uma análise aprofundada dos esquemas de criptografia anteriores revela muito sobre a forma como os burlões trabalham e o impacto que têm nos investidores e no resto do setor das criptomoedas. A partir deste entendimento, pode avaliar com mais clareza as oportunidades que surgirão e discernir o que é um investimento fiável de uma potencial fraude.
Principais esquemas históricos de criptografia
OneCoin Scandal (2014): “Chama-se OneCoin, outra moeda falsa concebida como um esquema em pirâmide, mas é chamada de criptomoeda”, observou Vuola. Na ausência de atividade comercial real, atuou como um “… investimento”, um termo que descreve uma placa de vaidade vazia para um contentor de lixo vazio. Perdeu somas substanciais de dinheiro quando Ignatova desapareceu.
Bitconnect (2016): Especificamente, o Bitconnect atraiu investidores prometendo lucros elevados em bots de negociação automatizados que pareciam reais até que os investidores descobriram que se tratava de um esquema Ponzi. Funcionou bem inicialmente, até que as investigações regulatórias o deitaram abaixo e as pessoas perderam muito dinheiro.
Táticas comuns de burlas
Marketing Agressivo: A OneCoin e a Bitconnect utilizaram o marketing persuasivo e de alta pressão para atrair potenciais investidores.
Marketing Multinível e Estruturas Ponzi: Burlas como estas ofereceriam algum tipo de benefício aos investidores existentes para recrutar mais novos participantes, pelo que não seriam pirâmides financeiras sustentáveis.
Falsas promessas de elevados retornos: Um tema comum em muitos esquemas criptográficos, como os esquemas Ponzi e o marketing multinível, é que os investidores recebem a promessa de elevados retornos financeiros sem muitos riscos.
Lições aprendidas
Avaliação Crítica de Projetos de Investimento: Antes de investir dinheiro em criptomoedas, é necessário compreender a tecnologia e o modelo de negócio do investimento em criptomoedas.
Cuidado contra projetos demasiado promissores: se uma oportunidade parece demasiado boa para ser verdade, provavelmente será demasiado boa para ser verdade.
Importância do escrutínio regulamentar: Uma supervisão regulamentar mais rigorosa e um escrutínio diligente dos investidores poderiam ter reduzido ou evitado muitas fraudes.
Consequências para os participantes e para o mercado criptográfico
Perdas financeiras: Os investidores perderam milhares de milhões de dólares devido a estas fraudes e as alegadas perdas individuais ascenderam muitas vezes a somas significativas.
Danos na credibilidade do mercado: Estas ações fraudulentas mancharam a credibilidade geral do mercado criptográfico, o que tornou os investidores mais cautelosos.
Necessidade urgente de quadros regulamentares: o facto de os esquemas serem tão comuns mostra como é importante regras que protejam os compradores e mantenham o mercado honesto.
Reconhecendo e prevenindo fraudes de criptomoedas
Para proteger e detetar fraudes com criptomoedas com sucesso, é importante conhecer os sinais de alerta comuns, utilizar formas seguras de armazenar e enviar dinheiro e manter a mente aberta.
Sinais de alerta de fraudes de investimento em criptografia
Promessas irrealistas: Tenha cuidado quando alguém lhe promete grandes lucros com poucos riscos, algo que deve evitar. Tais alegações podem ser sinais de possíveis fraudes.
Táticas de marketing agressivas: tenha cuidado com os negócios que afirmam ser melhores do que são, especialmente aqueles que vê nos sites de redes sociais. São geralmente um sinal de desonestidade.
Falta de transparência: tenha cuidado com projetos que fornecem detalhes vagos sobre o seu funcionamento, as suas equipas de desenvolvimento ou os seus white papers. Este tipo de confusão pode ser sinal de uma possível fraude.
Pedidos de pagamento incomuns: se alguém exigir pagamentos em criptomoedas, especialmente se parecer que está a tentar enganá-lo, deve ter cuidado com a sua legitimidade.
Melhores práticas para transações e armazenamento seguro de criptografia
Utilize bolsas respeitáveis: confie nas bolsas de criptomoedas que já existem há algum tempo, têm uma boa imagem e têm um histórico de segurança e fiabilidade.
Implementar soluções de armazenamento seguro: as carteiras de hardware são a melhor forma de armazenar grandes quantidades de criptomoedas porque tornam mais difícil para os ladrões roubarem as suas moedas.
Adote palavras-passe fortes e ative o 2FA: para maior segurança, certifique-se de que cada conta de criptomoeda tem uma palavra-passe forte e única e ative a autenticação de dois fatores (2FA).
Esteja alerta às tentativas de phishing: esteja atento a e-mails ou mensagens que solicitem informações pessoais ou o encaminhem para sites que não conhece. Podem ser esquemas de phishing com o objetivo de roubar a sua informação.
O seguro protege-o de ser vítima de fraudes com criptomoedas, estando ciente dos sinais de fraude, adotando práticas seguras para transferência e armazenamento e adquirindo atualizações sobre as regulamentações em constante mudança das criptomoedas.
Ao encontrar ofertas que parecem demasiado boas para ser verdade, é sempre aconselhável estar atento e ser muito minucioso antes e depois de investir em criptomoeda.
Projeções futuras para fraudes de criptomoedas
No futuro dos esquemas de criptografia, as ameaças mudarão, a segurança do blockchain melhorará e as pessoas precisarão de aprender mais sobre a área.
Tendências e táticas nas fraudes criptográficas
Burlas sofisticadas: os cibercriminosos estão constantemente a melhorar os seus métodos, utilizando novas tecnologias como a engenharia social, o ransomware e as burlas para explorar pessoas que não sabem o que está a acontecer.
Rug Pulls e Flash Loan Attacks: Nestes esquemas, os ladrões retiram dinheiro de um projeto ou exploram falhas em plataformas financeiras descentralizadas (DeFi) para enriquecerem à custa dos investidores.
IA e cibersegurança: A inteligência artificial pode atrair os fraudadores, uma vez que está cada vez mais integrada nos protocolos de segurança, promovendo assim o desenvolvimento de fraudes criptográficas mais avançadas.
Utilizando Blockchain e Contratos Inteligentes para Prevenir Burlas
Imutabilidade e Transparência: As características básicas, a imutabilidade e a transparência do Blockchain ajudam a fornecer fortes barreiras contra o comportamento desonesto. Estas mesmas características, no entanto, apresentam dificuldades, uma vez que desfazer transações após a descoberta de uma fraude pode ser bastante complexo.
Auditorias de contratos inteligentes: A prevenção de vulnerabilidades de segurança depende fundamentalmente de exames regulares e de melhorias dos contratos inteligentes. Os time locks e as carteiras com múltiplas assinaturas são duas precauções de segurança rigorosas que os sistemas DeFi utilizam cada vez mais para proteger os utilizadores.
Protocolos de segurança melhorados: as técnicas de encriptação e autenticação multifatorial reduzem o risco de fraude nas transações criptográficas, promovendo a segurança global.
O significado da educação e da sensibilização do público
Essencial para a prevenção: A prevenção da fraude depende de ensinar as pessoas sobre os perigos e os indicadores de alerta associados às criptomoedas. Saber que as fraudes comuns incluem esquemas de phishing, falsificação de identidade e Ponzi ajuda os comerciantes a evitarem vitimizar-se.
Manter-se informado: Os traders devem manter-se atualizados sobre os últimos avanços na tecnologia blockchain e na cibersegurança para compreender melhor os riscos em desenvolvimento e as melhores formas de proteger os seus ativos.
Colaboração com as entidades reguladoras: Ao trabalharem em conjunto, as autoridades, as empresas de cibersegurança e as plataformas criptográficas podem produzir normas e materiais educativos para proteger os utilizadores de criptomoedas.
As considerações finais
Na última década, temos assistido a como as meras fraudes fraudulentas em bolsas fizeram a transição para esquemas sofisticados de bombeamento e despejo que aproveitam a visão de túnel das pessoas em relação à tecnologia blockchain.
Sem regulamentação central, não há rastreio corporal centralizado e tratamento de fraudes criptográficas. E a natureza “irreversível” das transações não torna tudo mais fácil. Os comerciantes devem fazer as suas pesquisas e manter-se céticos para se protegerem das oportunidades que os profissionais oferecem perder grandes recompensas.
Diz o ditado que algo que parece demasiado bom para ser verdade, geralmente é. Entretanto, as entidades reguladoras como a SEC dos EUA emitem avisos constantes e dizem-nos como identificar e evitar estes esquemas.
Isto inclui implementar as estratégias acima referidas e ser cauteloso ao aproveitar novas oportunidades. Ao manter-se informado sobre o que está a acontecer no espaço criptográfico (progresso tecnológico e ameaças crescentes), estará pronto para se proteger a si e aos seus ativos.
