암호화폐 부문의 성장과 혁신은 유망하지만, 이로 인해 발생하는 혼란도 마찬가지입니다. 그러나 암호화폐 투자 사기는 높은 수익과 낮은 투자 위험을 약속하는 흥미로운 전망인 척하는 경향이 있습니다.
이는 똑같이 영리한 폰지 사기와 똑같이 사기성이 강한 초기 코인 공개만큼 정교할 수 있으며, 숙련된 사기꾼이 투자자를 함정에 빠뜨립니다.
다른 차원에서 인출 사기는 투자자들이 디지털 자산 인출 프로세스를 차단하거나 적어도 위장하도록 설계된 계획에 갇히게 되면서 또 다른 어려움을 더합니다. 말하자면, 피싱 공격이나 가짜 거래소와 같은 전술이 개인 정보나 자금을 얻으려고 합니다.
암호화폐 사기 정의
디지털 자산은 비즈니스에 혁명을 일으키고 금융 거래에 대한 분산된 개인 통제를 가능하게 할 잠재력을 가지고 있지만, 디지털 자산의 암호화폐 사기에 대한 우려가 커지고 있습니다.
피싱, 양탄자 풀, 가짜 경품, 사칭은 이러한 사기가 실현되는 몇 가지 방법에 불과합니다. 그들은 거래자의 ‘수익’을 박탈하거나 거의 또는 전혀 ‘위험’이 없는 거래를 하면서도 막대한 ‘수익’을 창출할 수 있는 거래를 할 것이라고 거짓으로 자랑하여 이 사기에 투자하도록 속이는 것을 목표로 합니다.
암호화폐 사기의 진화는 항상 역사적으로 형성되어 관련 기술의 발전과 일치했습니다. 초기에는 사기가 간단했습니다. 예를 들어 가짜 거래소와 지갑 사기였습니다. 하지만 시장이 성숙해지면서 펌프 앤 덤프와 같은 보다 정교한 움직임이 이를 대체하게 되었습니다.
대중은 블록체인 도구와 주요 매력에 익숙하지 않았고 사기꾼들은 자신을 신뢰할 수 있는 전문가 또는 블록체인 분야의 리더로 내세워 이를 이용했습니다.
암호화폐 사기의 일반적인 특징은 다음과 같습니다.
– 공격적인 마케팅 전술 사용.
– 높은 수익에 대한 주장이 비현실적임.
– 투명성 부족
– 신속하게 투자하라는 압력
중앙 규제 기관이 없기 때문에 사기꾼을 표적으로 삼는 것이 특히 쉬워 피해자가 문제를 해결하기 어렵습니다. 암호화폐 거래의 진정한 소유권에 대한 익명성이 부족하고 이러한 거래의 돌이킬 수 없는 특성은 이러한 사기를 추적하고 수정하는 데 어려움을 더합니다.
이러한 사기 계획의 희생양이 되지 않으려면 철저한 조사를 하고 믿을 수 없을 정도로 높은 수익률을 내는 투자에 대해 신중해야 합니다. 예를 들어 미국 증권거래위원회(SEC)는 거래자가 이러한 공급자 남용을 인식하고 피할 수 있도록 경고와 지침을 발행합니다.
소셜 미디어 프로모션이나 믿을 수 없는 제안에 대한 조사를 포함하여 경계, 주의, 조사를 유지하는 신중한 관행은 두려움 없이 암호화폐 환경을 파악하는 중요한 방법입니다. 이러한 사기 계획의 일반적인 특성에 익숙해지는 것과 함께 비현실적인 확신도 주의해야 합니다.
암호화폐 투자 사기의 메커니즘 이해
폰지 사기, 피라미드 사기, 초기 ICO 사기, 토큰 사기, 펌프 앤 덤프 사기, 클라우드 마이닝 사기 등 다양한 종류의 암호화폐 사기가 있습니다.
암호화폐 폰지 사기는 투자에 엄청난 수익을 약속하는 사기 프로젝트입니다. 이러한 사기는 새로운 참여자가 자금을 사용하여 이전 투자자에게 수익을 창출할 수 있도록 하여 합법적이고 수익성 있는 사업처럼 보이게 합니다. 하지만 새로운 투자자의 흐름이 마르면 이러한 사기는 변함없이 실패하고 많은 사람이 돈을 잃고 말 것입니다.
따라서 피라미드 사기는 폰지 사기와 마찬가지로 새로운 구성원을 모집하는 데 의존합니다. 인센티브를 약속하고 더 많은 구성원을 모집할 수 있다면 보상도 약속합니다. 이 구조는 무엇이든 할 수 있는 새로운 구성원을 끊임없이 보충하는 데 비지속적으로 의존합니다. 이러한 지속적인 모집 없이는 전체 계획이 실패할 가능성이 큽니다.
사기성 ICO와 토큰 판매 외에 존재하지 않거나 불법적인 암호화폐를 위한 자금을 노리는 다른 사기는 무엇이 있을까요? 이 경우 사기꾼은 투자자의 돈과 정보를 가져가서 가치 없는 토큰이나 투자 수익률을 제공하지 않습니다.
펌프 앤 덤프 사기는 사기성 또는 과장된 주장을 기반으로 디지털 자산의 가격을 조작합니다. 특정 가격대에서 거래자가 이익을 위해 보유 자산을 매도한 후, 이러한 부풀려진 가격에 매수한 거래자에게 가격이 폭락하여 엄청난 손실을 입힙니다.
클라우드 마이닝 사기는 하드웨어 없이도 암호화폐 채굴 경험에 참여하겠다는 약속으로 사람들을 혼란스럽게 하는 좋은 방법입니다. 사실, 이러한 사기는 대개 사기이며 암호화폐를 채굴하지 않습니다. 대신, 이들은 새로운 투자자로부터 새로운 자금을 끌어들여 이전 구매자에게 갚는 폰지 사기와 매우 흡사합니다.
암호화폐 연구 회사인 Chainalysis가 2018년 말에 발행한 보고서에 따르면, 암호화폐 피라미드와 폰지 사기 시장은 2022년에만 최소 78억 달러에 달했습니다.
Forsage와 Trade Coin Club은 암호화폐 부문에서 가장 악명 높은 기소된 폰지 사기 중 두 가지였습니다. 붕괴되기 전에 Trade Coin Club과 Forsage는 각각 투자자로부터 약 9억 7,400만 달러와 2억 9,500만 달러 이상을 뜯어낸 것으로 보입니다.
암호화폐 프로젝트에 참여하기 전에 주의를 기울이는 것이 매우 중요합니다. 수익률은 높지만 위험은 낮거나 투명성이 없거나 등록되지 않은 프로젝트에는 주의하세요. 종종 이러한 특징은 잠재적인 사기 활동을 나타냅니다.
출금 사기와 그 전략 이해
출금 사기, 피싱 공격, 가짜 거래소 설립과 같은 출금 사기가 암호화폐 부문에서 중요한 문제가 되면서 이러한 사기의 기만적인 본질은 사용자가 디지털 자산이나 민감한 개인 정보를 제공하도록 유도하는 것입니다.
출금은 특히 인기 있는 피싱 사기입니다. 사기꾼은 사기성 온라인 플랫폼을 만들거나 이메일을 통해 실제 사업체나 디지털 지갑과 같은 가짜 웹사이트로 연결되는 링크를 포함하여 오해의 소지가 있는 이메일을 보냅니다.
이런 식으로, 사기꾼들은 로그인 자격 증명이나 기밀 정보를 제공하여 사람들을 속이고, 사기꾼을 악용하여 지식이 없거나 일시적으로 ATM 기기를 사용할 수 없게 하여 피해자의 암호화폐 보유 자산에 접근할 수 있습니다.
가장 일반적인 방법은 가짜 거래 플랫폼과 지갑을 설정하는 것입니다. 하지만 큰 수익을 약속하며 투자자를 유치하는 사기 사이트가 있으며, 때로는 계좌 개설 수수료가 필요합니다.
피해자가 자금을 입금한 후, 사기꾼은 돈을 횡령하고 거래나 수입에 대한 거짓 표시를 남겨 피해자가 돈을 번 것처럼 보이게 합니다. 사기꾼은 실제로 자금을 흡수하고 진짜 거래는 이루어지지 않습니다.
또한 인출은 가짜 암호화폐 벤처를 만드는 것을 말합니다. 이러한 계획은 투자자에게 판매 또는 인출이 거의 불가능한 토큰을 싹쓸이할 기회를 제공합니다. 사기꾼은 토큰의 가치를 급격히 떨어뜨려 투자자가 현금화하는 것을 지연시키고 지갑에 상당한 손실을 입힙니다.
이러한 사기를 피하려면 사용자는 신뢰할 수 있는 암호화폐 거래소와 지갑을 사용하고, 안전한 연결을 위해 URL에 항상 “HTTPS”를 사용하고, 엄청난 수익에 대한 약속을 주시하고, 개인 키를 누구와도 공유하지 않는 것과 같은 모범 사례를 따라야 합니다. 암호화폐 인출 사기의 다음 희생자가 되는 것을 피하려면 인식과 실사가 중요합니다.
과거 암호화폐 사기의 통찰력
이전 암호화폐 사기를 자세히 살펴보면 사기꾼이 어떻게 일하고 투자자와 암호화폐 부문의 나머지 부분에 어떤 영향을 미치는지에 대해 많은 것을 알 수 있습니다. 이러한 이해를 통해 신뢰할 수 있는 투자와 잠재적 사기를 구별할 수 있는 기회를 보다 명확하게 평가할 수 있습니다.
주요 역사적 암호화폐 사기
OneCoin 스캔들(2014): Vuola는 “피라미드 사기로 설계된 또 다른 가짜 코인인 OneCoin이라고 하지만, 암호화폐라고 불립니다.”라고 언급했습니다. 실제 거래 활동이 없었기 때문에 “…투자”로 작용했습니다. 이는 빈 쓰레기통을 의미하는 빈 허영심 표지판을 설명하는 껍데기 용어입니다. 이그나토바가 사라졌을 때 상당한 돈을 잃었습니다.
Bitconnect(2016): 특히 Bitconnect는 투자자들이 폰지 사기라는 사실을 알아내기 전까지는 진짜인 것처럼 보이는 자동 거래 봇에 대한 높은 수익을 약속하여 투자자를 유혹했습니다. 규제 조사로 인해 중단될 때까지 처음에는 잘 작동했고 사람들은 많은 돈을 잃었습니다.
일반적인 사기 전술
공격적 마케팅: OneCoin과 Bitconnect는 잠재적 투자자를 유혹하기 위해 고압적이고 설득력 있는 마케팅을 활용했습니다.
다단계 마케팅과 폰지 구조: 이러한 사기는 기존 투자자에게 어떤 종류의 혜택을 제공하여 더 많은 새로운 참여자를 모집하므로 지속 가능한 금융 피라미드가 되지 않습니다.
높은 수익에 대한 거짓 약속: 폰지 사기와 다단계 마케팅과 같은 많은 암호화폐 사기에서 공통적인 주제는 투자자에게 많은 위험 없이 높은 재정적 수익을 약속한다는 것입니다.
투자 프로젝트에 대한 비판적 평가: 암호화폐에 투자하기 전에 암호화폐 투자의 기술과 사업 모델을 이해하는 것이 필요합니다.
과장된 프로젝트에 대한 주의: 기회가 너무 좋아서 사실이 아닌 것처럼 보인다면, 실제로는 사실이 아닐 가능성이 큽니다.
규제 감독의 중요성: 더 엄격한 규제 감독과 투자자에 대한 세심한 감독이 있었다면 많은 사기를 줄이거나 피할 수 있었을 것입니다.
참여자와 암호화폐 시장에 대한 결과
재정적 손실: 투자자들은 이러한 사기로 인해 수십억 달러를 잃었고, 주장된 개인 손실은 종종 상당한 금액에 달했습니다.
시장 신뢰도 손상: 이러한 사기 행위는 암호화폐 시장의 전반적인 신뢰도를 떨어뜨렸고, 이로 인해 투자자들은 더욱 조심스러워졌습니다.
규제 프레임워크에 대한 시급한 필요성: 사기가 너무 흔하다는 사실은 그것이 얼마나 중요한지 보여줍니다.
구매자를 보호하고 시장을 정직하게 유지하는 규칙을 마련합니다.
암호화폐 사기를 인식하고 예방하기
암호화폐 사기를 성공적으로 방지하고 발견하려면 일반적인 경고 신호를 알고 돈을 보관하고 보내는 안전한 방법을 사용하고 열린 마음을 유지하는 것이 중요합니다.
암호화폐 투자 사기의 경고 신호
비현실적인 약속: 누군가가 위험이 거의 없이 큰 수익을 약속할 때는 조심해야 합니다. 이런 일은 피해야 합니다. 이런 주장은 잠재적인 사기의 신호일 수 있습니다.
공격적인 마케팅 전략: 실제보다 더 좋다고 주장하는 거래, 특히 소셜 미디어 사이트에서 보는 거래에 주의하세요. 이는 일반적으로 부정직의 신호입니다.
투명성 부족: 작업 방식, 개발 팀 또는 백서에 대한 모호한 세부 정보를 제공하는 프로젝트에 주의하세요. 이런 종류의 혼란은 잠재적인 사기의 신호일 수 있습니다.
비정상적인 지불 요청: 누군가가 암호화폐 지불을 요구하는 경우, 특히 당신을 속이려는 것처럼 보이는 경우, 그들의 적법성에 대해 조심해야 합니다.
안전한 암호화폐 거래 및 보관을 위한 모범 사례
신뢰할 수 있는 거래소 활용: 오랫동안 운영되고 좋은 이미지를 가지고 있으며 안전하고 신뢰할 수 있는 역사를 가진 암호화폐 거래소를 신뢰하세요.
안전한 보관 솔루션 구현: 하드웨어 지갑은 도둑이 코인을 훔치기 어렵게 만들기 때문에 대량의 암호화폐를 보관하는 가장 좋은 방법입니다.
강력한 비밀번호 채택 및 2FA 활성화: 보안을 강화하기 위해 각 암호화폐 계정에 강력하고 고유한 비밀번호가 있는지 확인하고 2단계 인증(2FA)을 켜세요.
피싱 시도에 주의하세요: 개인 정보를 요청하거나 모르는 웹사이트로 보내는 이메일이나 메시지에 주의하세요. 이는 귀하의 정보를 훔치려는 피싱 사기일 수 있습니다.
보험은 사기의 징후를 알고, 안전한 이체 및 보관 관행을 갖추고, 끊임없이 변화하는 암호화폐 규정에 대한 업데이트를 얻음으로써 암호화폐 사기에 걸리지 않도록 보호합니다.
너무나 좋은 제안을 접하게 되면 항상 주의 깊게 살펴보고 암호화폐에 투자하기 전과 후에 매우 철저하게 조사하는 것이 좋습니다.
암호화폐 사기에 대한 미래 예측
암호화폐 사기의 미래에는 위협이 바뀌고, 블록체인 보안이 개선되며, 사람들은 이 분야에 대해 더 많이 알아야 합니다.
암호화폐 사기의 추세와 전략
정교한 사기: 사이버 범죄자들은 사회 공학, 랜섬웨어, 사기와 같은 새로운 기술을 사용하여 무슨 일이 일어나고 있는지 모르는 사람들을 착취하는 등 끊임없이 수법을 개선하고 있습니다.
러그 풀과 플래시 대출 공격: 이러한 사기에서 도둑은 프로젝트에서 돈을 훔치거나 분산 금융(DeFi) 플랫폼의 결함을 악용하여 투자자를 희생시켜 부자가 됩니다.
AI와 사이버 보안: 인공 지능은 보안 프로토콜에 점점 더 통합되면서 사기꾼을 유인할 수 있으며, 이로 인해 더욱 진보된 암호화폐 사기가 개발될 수 있습니다.
블록체인과 스마트 계약을 활용하여 사기 방지
불변성과 투명성: 블록체인의 기본 특성인 불변성과 투명성은 부정 행위에 대한 강력한 장벽을 제공하는 데 도움이 됩니다. 한편, 사기가 발견된 후 거래를 취소하는 것이 매우 복잡할 수 있기 때문에 이러한 동일한 특성이 어려움을 초래합니다.
스마트 계약 감사: 보안 취약성을 방지하려면 정기적인 검사와 지능형 계약 개선이 매우 중요합니다. 시간 잠금 및 다중 서명 지갑은 DeFi 시스템이 사용자를 보호하기 위해 점점 더 많이 사용하는 두 가지 엄격한 안전 예방 조치입니다.
강화된 보안 프로토콜: 암호화 기술과 다중 요소 인증은 암호화폐 거래에서 사기 위험을 줄여 일반적인 보안을 증진합니다.
교육과 대중 인식의 중요성
예방에 필수적: 사기를 방지하려면 사람들에게 암호화폐와 관련된 위험과 경고 지표에 대해 알려야 합니다. 피싱, 사칭, 폰지 사기와 같은 일반적인 사기를 알고 있으면 거래자는 스스로 피해를 보는 것을 피할 수 있습니다.
최신 정보 습득: 거래자는 블록체인 기술과 사이버 보안의 최신 발전 사항에 대해 최신 정보를 얻어야 개발 중인 위험과 자산을 보호하는 가장 좋은 방법을 더 잘 이해할 수 있습니다.
규제 기관과의 협력: 당국, 사이버 보안 회사, 암호화폐 플랫폼은 협력을 통해 암호화폐 사용자를 보호하기 위한 표준과 교육 자료를 제작할 수 있습니다.
마무리 생각
지난 10년 동안 우리는 사기성 거래소의 단순한 사기가 블록체인 기술에 대한 사람들의 터널 비전을 활용하는 정교한 펌프 앤 덤프 사기로 전환되는 것을 보았습니다.
중앙 규제가 없으면 중앙 기관이 암호화폐 사기를 추적하고 처리할 수 없습니다. 그리고 거래의 ‘돌이킬 수 없는’ 특성은 이를 더 쉽게 만들지 않습니다. 거래자는 조사를 하고 회의적인 태도를 유지하여 프로 큰 보상을 받으세요.
속담에 너무 좋아 보이는 것은 대개 사실이 아니라는 말이 있습니다. 한편, 미국 SEC와 같은 규제 기관은 끊임없이 경고를 내리고 이러한 사기를 식별하고 피하는 방법을 알려줍니다.
여기에는 위에서 언급한 전략을 구현하고 새로운 기회를 잡을 때 조심하는 것이 포함됩니다. 암호화폐 분야에서 무슨 일이 일어나고 있는지(기술 발전과 증가하는 위협)에 대해 계속 알고 있으면 자신과 자산을 보호할 준비가 됩니다.
