La crescita e l’innovazione nel settore delle criptovalute sono promettenti, ma lo è anche la turbolenza che attrae. Tuttavia, le truffe sugli investimenti in criptovalute tendono a fingere di essere prospettive entusiasmanti che promettono alti rendimenti e pochi rischi di investimento.
Possono essere sofisticate come gli schemi Ponzi altrettanto intelligenti e le offerte iniziali di monete altrettanto ingannevoli, in cui i truffatori abili agganciano gli investitori nelle loro trappole.
A un livello diverso, le truffe sui prelievi aggiungono un ulteriore livello di difficoltà, poiché gli investitori si ritrovano intrappolati in uno schema progettato per bloccare, o almeno mascherare, il loro processo di prelievo di asset digitali. A proposito, sono tattiche come attacchi di phishing o falsi exchange che cercano di ottenere le tue informazioni personali o fondi.
Definizione delle truffe sulle criptovalute
Gli asset digitali offrono grandi promesse con il potenziale di rivoluzionare il business e consentire un controllo decentralizzato e individuale sulle transazioni finanziarie; tuttavia, c’era una crescente preoccupazione per le frodi sulle criptovalute negli asset digitali.
Phishing, rug pull, falsi omaggi e impersonificazioni sono solo alcuni dei modi in cui queste truffe si concretizzano. Mirano a privare il trader dei suoi “profitti” o a ingannarlo per farlo investire in questa truffa vantandosi falsamente che faranno operazioni che possono generare enormi “profitti” senza presentare al contempo un “rischio” minimo o nullo.
L’evoluzione delle truffe sulle criptovalute è sempre stata plasmata storicamente, in linea con lo sviluppo delle tecnologie correlate. Nei loro primi giorni, le truffe erano semplici: falsi exchange e truffe sui portafogli, ad esempio. Ma con la maturazione del mercato, mosse più sofisticate, come il pump-and-dump, sono arrivate a sostituirle.
Il pubblico non aveva familiarità con gli strumenti blockchain e l’attrazione principale, e i truffatori ne hanno tratto vantaggio presentandosi come esperti fidati o leader del campo blockchain.
Le caratteristiche tipiche delle truffe sulle criptovalute includono:
– Utilizzo di tattiche di marketing aggressive.
– Affermazioni di alti rendimenti non realistiche. – Mancanza di trasparenza
– Pressione per investire rapidamente
L’assenza di un’autorità di regolamentazione centrale rende particolarmente facile prendere di mira i truffatori, rendendo difficile la risoluzione delle vittime. La mancanza di anonimato della vera proprietà delle transazioni crittografiche e la natura irreversibile di queste transazioni aumentano le difficoltà nel tracciare e correggere queste truffe.
Per evitare di diventare preda di questi schemi fraudolenti, è molto importante fare ricerche approfondite ed essere cauti sugli investimenti con rendimenti incredibilmente elevati. La Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti, ad esempio, emette avvisi e linee guida per aiutare i trader a riconoscere ed evitare tali abusi dei provider.
Un’attenta pratica di mantenimento della vigilanza, consapevolezza e ricerca, inclusa la ricerca sulle promozioni dei social media o sulle offerte incredibili, sono modi importanti per comprendere il panorama delle criptovalute senza paura. Oltre a familiarizzare con i tratti comuni di questi schemi fraudolenti, devi anche stare attento a garanzie irrealistiche.
Comprendere i meccanismi delle truffe sugli investimenti in criptovalute
Esistono diversi tipi di truffe sulle criptovalute, come gli schemi Ponzi, gli schemi piramidali, le truffe ICO iniziali, le truffe sui token, le truffe pump-and-dump e le truffe sul cloud mining.
Gli schemi Ponzi sulle criptovalute sono progetti fraudolenti che promettono rendimenti folli sugli investimenti. Queste truffe consentono ai nuovi partecipanti di utilizzare i propri fondi per ottenere rendimenti dagli investitori precedenti, creando l’apparenza di un’attività legittima e redditizia. Ma quando quel flusso di nuovi investitori si esaurisce, questi schemi invariabilmente falliscono e molte persone si ritrovano a secco con i loro soldi.
Quindi gli schemi piramidali, come gli schemi Ponzi, si basano sul reclutamento di nuovi membri. Ti vengono promessi incentivi, forse anche un compenso se riesci a ottenere più reclute. Questa struttura è insostenibile e dipendente da una fornitura costantemente rifornita di nuovi membri per fare qualsiasi cosa. È probabile che l’intero schema fallisca senza questo reclutamento costante.
Quali altre truffe esistono oltre alle ICO fraudolente e alle vendite di token che prendono di mira fondi per criptovalute inesistenti o illegittime? In questo caso, i truffatori prendono i soldi e le informazioni degli investitori, glieli portano via e danno loro token senza valore o nessun rendimento sul loro investimento.
Gli schemi pump-and-dump manipolano il prezzo di un asset digitale in base a dichiarazioni ingannevoli o sopravvalutate. A un certo punto di prezzo particolare, dopo il quale i trader vendono i loro titoli per un profitto, il prezzo crolla con una perdita enorme per i trader che hanno acquistato a questi prezzi gonfiati.
Le truffe del cloud mining sono un ottimo modo per confondere le persone con la promessa di far parte di un’esperienza di mining di criptovalute senza l’hardware richiesto. In realtà, si tratta solitamente di frodi e non estraggono alcuna criptovaluta. Invece, smistano e trattano nuovi fondi da nuovi investitori per ripagare gli acquirenti precedenti, proprio come uno schema Ponzi.
Secondo un rapporto della società di ricerca sulle criptovalute Chainalysis, pubblicato alla fine del 2018, il mercato delle piramidi di criptovalute e degli schemi Ponzi valeva almeno 7,8 miliardi di dollari solo nel 2022.
Forsage e Trade Coin Club sono stati due dei più noti schemi Ponzi perseguiti nel settore delle criptovalute. Prima di crollare, Trade Coin Club e Forsage sembravano aver incassato rispettivamente quasi 974 milioni di $ e più di 295 milioni di $ dagli investitori.
È estremamente importante prestare attenzione prima di partecipare a qualsiasi progetto di criptovaluta. Fai attenzione ai progetti i cui rendimenti sono alti e il rischio basso, non hanno trasparenza o non sono registrati. Spesso, queste caratteristiche indicano potenziali attività fraudolente.
Comprendere le truffe sui prelievi e le loro strategie
Con le truffe sui prelievi come le frodi sui prelievi, gli attacchi di phishing e l’istituzione di falsi exchange che stanno diventando un problema significativo nel settore delle criptovalute, la natura ingannevole di queste truffe è quella di invogliare l’utente a separarsi dai propri asset digitali o dalle proprie informazioni personali sensibili.
I prelievi sono schemi di phishing particolarmente popolari. I truffatori creano piattaforme online fraudolente o inviano e-mail fuorvianti tramite e-mail, inclusi link a siti Web falsi come un’azienda reale o un portafoglio digitale.
In questo modo, ingannano le persone fornendo le loro credenziali di accesso o informazioni riservate, che, sfruttando i truffatori, consentono loro di accedere ai possedimenti in criptovaluta delle vittime attraverso l’assenza di conoscenza o rendendo temporaneamente non disponibili gli sportelli bancomat.
L’approccio più comune è quello di creare piattaforme di scambio e portafogli falsi. Ma poi ci sono questi siti fraudolenti che attraggono gli investitori con promesse di grandi rendimenti e, a volte, è richiesta la commissione per l’apertura di un account.
Dopo che la vittima deposita i suoi fondi, i truffatori si appropriano indebitamente del denaro e lasciano dietro di sé false visualizzazioni di scambi o guadagni, facendo sembrare che la vittima abbia guadagnato denaro. I truffatori in realtà assorbono i fondi e non avviene alcuna negoziazione genuina.
Inoltre, i prelievi si riferiscono alla creazione di false iniziative di criptovaluta. Questi schemi offrono agli investitori l’opportunità di accaparrarsi token quasi impossibili da vendere o prelevare. I truffatori fanno crollare rapidamente il valore del token, impedendo agli investitori di incassare e lasciandoli con perdite significative nei loro portafogli.
Per evitare tali truffe, gli utenti devono seguire le best practice, come utilizzare exchange e portafogli di criptovalute affidabili, utilizzare sempre “HTTPS” negli URL per connessioni sicure, tenere d’occhio le promesse di enormi rendimenti e non condividere mai le proprie chiavi private con nessuno. Consapevolezza e due diligence sono fondamentali per evitare di diventare la prossima vittima delle truffe sui prelievi in criptovaluta.
Approfondimenti dalle truffe storiche sulle criptovalute
Uno sguardo approfondito alle precedenti truffe sulle criptovalute rivela molto su come lavorano i truffatori e l’impatto che hanno sugli investitori e sul resto del settore delle criptovalute. Da questa comprensione, puoi valutare più chiaramente le opportunità di venire e distinguere cosa è un investimento affidabile da una potenziale frode.
Principali truffe storiche sulle criptovalute
Scandalo OneCoin (2014): “Si chiama OneCoin, un’altra moneta falsa progettata come schema piramidale, ma si chiama criptovaluta”, ha osservato Vuola. In assenza di attività di trading effettiva, ha agito come un “…investimento”, un termine generico che descrive un cartello vuoto per un bidone della spazzatura vuoto. Ha perso ingenti somme di denaro quando Ignatova è scomparsa.
Bitconnect (2016): in particolare, Bitconnect ha attirato gli investitori promettendo alti profitti su bot di trading automatizzati che sembravano reali finché gli investitori non hanno scoperto che si trattava di uno schema Ponzi. Inizialmente ha funzionato bene finché le indagini normative non l’hanno fatto crollare e le persone hanno perso un sacco di soldi.
Tattiche di truffa comuni
Marketing aggressivo: OneCoin e Bitconnect hanno utilizzato un marketing persuasivo e ad alta pressione per attirare potenziali investitori.
Marketing multilivello e strutture Ponzi: truffe come queste offrirebbero una sorta di vantaggi agli investitori esistenti per reclutare più nuovi partecipanti, quindi non sarebbero piramidi finanziarie sostenibili.
False promesse di alti rendimenti: un tema comune in molte truffe sulle criptovalute, come gli schemi Ponzi e il marketing multilivello, è che agli investitori vengono promessi alti rendimenti finanziari senza molti rischi.
Lezioni apprese
Valutazione critica dei progetti di investimento: prima di investire denaro in criptovaluta, è necessario comprendere la tecnologia e il modello di business degli investimenti in criptovaluta.
Attenzione alle promesse eccessive di progetti: se un’opportunità sembra troppo bella per essere vera, molto probabilmente sarà troppo bella per essere vera.
Importanza del controllo normativo: una supervisione normativa più rigorosa e un controllo diligente degli investitori avrebbero potuto ridurre o evitare molte truffe.
Conseguenze per i partecipanti e il mercato delle criptovalute
Perdite finanziarie: gli investitori hanno perso miliardi di dollari a causa di queste frodi e le presunte perdite individuali spesso ammontavano a somme significative.
Danni alla credibilità del mercato: queste azioni fraudolente hanno offuscato la credibilità generale del mercato delle criptovalute, il che ha reso gli investitori più cauti.
Urgente necessità di quadri normativi: il fatto che le truffe siano così comuni dimostra quanto sia importante per avere regole che proteggano gli acquirenti e mantengano il mercato onesto.
Riconoscere e prevenire le truffe sulle criptovalute
Per proteggersi e individuare con successo le truffe sulle criptovalute, è importante conoscere i segnali di avvertimento comuni, utilizzare metodi sicuri per conservare e inviare denaro e mantenere una mente aperta.
Segnali di avvertimento delle truffe sugli investimenti in criptovalute
Promesse irrealistiche: fai attenzione quando qualcuno ti promette grandi profitti con pochi rischi, cosa che dovresti evitare. Tali affermazioni potrebbero essere segnali di possibili truffe.
Tattiche di marketing aggressive: fai attenzione alle offerte che affermano di essere migliori di quanto non siano, in particolare quelle che vedi sui siti di social media. Di solito sono un segno di disonestà.
Mancanza di trasparenza: fai attenzione ai progetti che ti forniscono dettagli vaghi su come funzionano, sui loro team di sviluppo o sui loro white paper. Questo tipo di confusione può essere un segno di una possibile truffa.
Richieste di pagamento insolite: se qualcuno richiede pagamenti in criptovaluta, soprattutto se sembra che stia cercando di imbrogliarti, dovresti diffidare della sua legittimità.
Best practice per transazioni e archiviazione sicure in criptovaluta
Utilizza exchange affidabili: affidati agli exchange di criptovaluta che esistono da un po’, hanno una buona immagine e hanno una storia di sicurezza e affidabilità.
Implementa soluzioni di archiviazione sicure: i portafogli hardware sono il modo migliore per archiviare grandi quantità di criptovaluta perché rendono più difficile per i ladri rubare le tue monete.
Adotta password complesse e abilita 2FA: per una maggiore sicurezza, assicurati che ogni account di criptovaluta abbia una password complessa e univoca e attiva l’autenticazione a due fattori (2FA).
Fai attenzione ai tentativi di phishing: fai attenzione alle e-mail o ai messaggi che chiedono informazioni personali o ti indirizzano a siti Web che non conosci. Potrebbero essere truffe di phishing pensate per rubare le tue informazioni.
L’assicurazione ti protegge dal cadere preda delle truffe sulle criptovalute, essendo consapevole dei segnali delle truffe, avendo pratiche sicure per il trasferimento e l’archiviazione e acquisendo aggiornamenti sulle normative sulle criptovalute in continua evoluzione.
Quando ti imbatti in offerte che sembrano troppo belle per essere vere, è sempre consigliabile stare all’erta ed essere molto scrupolosi prima e dopo aver investito in criptovalute.
Proiezioni future per le truffe sulle criptovalute
Nel futuro delle truffe sulle criptovalute, le minacce cambieranno, la sicurezza della blockchain migliorerà e le persone hanno bisogno di saperne di più sul campo.
Tendenze e tattiche nelle truffe sulle criptovalute
Truffe sofisticate: i criminali informatici stanno costantemente migliorando i loro metodi, utilizzando nuove tecnologie come l’ingegneria sociale, il ransomware e le truffe per sfruttare le persone che non sanno cosa sta succedendo.
Rug Pull e Flash Loan Attack: in queste truffe, i ladri prendono denaro da un progetto o sfruttano i difetti nelle piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) per arricchirsi a spese degli investitori.
IA e sicurezza informatica: l’intelligenza artificiale potrebbe attrarre i truffatori poiché è sempre più integrata nei protocolli di sicurezza, favorendo così lo sviluppo di frodi crittografiche più avanzate.
Utilizzo di Blockchain e Smart Contract per prevenire le truffe
Immutabilità e trasparenza: i tratti di base di Blockchain, immutabilità e trasparenza, aiutano a fornire forti barriere contro i comportamenti disonesti. Queste stesse caratteristiche, nel frattempo, presentano difficoltà poiché annullare le transazioni dopo che la frode è stata scoperta può essere piuttosto complesso.
Audit di Smart Contract: prevenire le vulnerabilità della sicurezza dipende in modo critico da esami regolari e miglioramenti dei contratti intelligenti. I blocchi temporali e i portafogli multi-firma sono due rigide precauzioni di sicurezza che i sistemi DeFi stanno utilizzando sempre di più per proteggere gli utenti.
Protocolli di sicurezza avanzati: le tecniche di crittografia e l’autenticazione multifattoriale riducono il rischio di frode nelle transazioni crittografiche, promuovendo la sicurezza generale.
L’importanza dell’istruzione e della consapevolezza pubblica
Essenziale per la prevenzione: prevenire le frodi dipende dall’insegnare alle persone i pericoli e gli indicatori di avvertimento collegati alle criptovalute. Sapere che le frodi comuni includono phishing, impersonificazione e schemi Ponzi aiuta i trader a evitare di farsi vittime.
Rimanere informati: i trader devono rimanere aggiornati sugli ultimi progressi nella tecnologia blockchain e nella sicurezza informatica per comprendere meglio i rischi in via di sviluppo e i modi migliori per proteggere i propri asset.
Collaborazione con gli enti normativi: lavorando insieme, le autorità, le aziende di sicurezza informatica e le piattaforme crittografiche possono produrre standard e materiali didattici per salvaguardare gli utenti di criptovalute.
Le considerazioni finali
Nell’ultimo decennio, abbiamo visto come semplici frodi in exchange fraudolenti siano passate a sofisticati schemi pump-and-dump che sfruttano la visione a tunnel delle persone riguardo alla tecnologia blockchain.
Senza una regolamentazione centrale, non esiste un monitoraggio centralizzato del corpo e non c’è gestione delle truffe sulle criptovalute. E la natura “irreversibile” delle transazioni non rende le cose più facili. I trader devono fare le loro ricerche e rimanere scettici per proteggersi dalle opportunità che pro grandi ricompense.
Il proverbio dice che qualcosa che sembra troppo bello per essere vero di solito lo è. Nel frattempo, gli enti di regolamentazione come la SEC statunitense emettono costanti avvertimenti e ci dicono come identificare ed evitare queste truffe.
Ciò include l’implementazione delle strategie sopra menzionate e l’essere cauti quando si affrontano nuove opportunità. Restando informati su ciò che sta accadendo nello spazio delle criptovalute (progressi tecnologici e crescenti minacce), sarai pronto a proteggere te stesso e i tuoi beni.
