La croissance et l’innovation dans le secteur des crypto-monnaies sont prometteuses, mais les turbulences qu’il suscite le sont tout autant. Cependant, les escroqueries liées aux investissements en crypto-monnaies ont tendance à se faire passer pour des perspectives intéressantes qui promettent des rendements élevés et peu de risques d’investissement.
Elles peuvent être aussi sophistiquées que les systèmes de Ponzi tout aussi astucieux et les offres initiales de pièces de monnaie tout aussi trompeuses, où les escrocs habiles piègent les investisseurs.
À un autre niveau, les escroqueries au retrait ajoutent une couche supplémentaire de difficulté, car les investisseurs se retrouvent piégés dans un système conçu pour bloquer, ou du moins masquer, leur processus de retrait d’actifs numériques. En parlant de cela, ce sont des tactiques comme les attaques de phishing ou les faux échanges qui tentent d’obtenir vos informations personnelles ou vos fonds.
Définition des escroqueries liées aux crypto-monnaies
Les actifs numériques offrent de grandes promesses avec le potentiel de révolutionner les affaires et de permettre un contrôle décentralisé et individuel des transactions financières ; cependant, la fraude aux crypto-monnaies dans les actifs numériques suscite une inquiétude croissante.
Le phishing, les tirages au sort, les faux cadeaux et les usurpations d’identité ne sont que quelques-unes des façons dont ces escroqueries se concrétisent. Ils visent soit à priver le trader de ses « bénéfices », soit à le tromper en lui faisant investir dans cette arnaque en se vantant faussement qu’il va effectuer des transactions qui peuvent générer d’énormes « bénéfices » tout en ne présentant que peu ou pas de « risques ».
L’évolution des escroqueries cryptographiques a toujours été façonnée par l’histoire, en fonction du développement des technologies connexes. À leurs débuts, les escroqueries étaient simples : de faux échanges et des escroqueries au portefeuille, par exemple. Mais à mesure que le marché a mûri, des mouvements plus sophistiqués, tels que le « pump-and-dump », sont venus les remplacer.
Le public n’était pas familier avec les outils de la blockchain et son attraction principale, et les escrocs en ont profité en se présentant comme des experts de confiance ou des leaders du domaine de la blockchain.
Les caractéristiques typiques des escroqueries cryptographiques comprennent :
– L’utilisation de tactiques de marketing agressives.
– Les déclarations de rendements élevés sont irréalistes.
– Le manque de transparence.
– La pression pour investir rapidement.
L’absence d’une autorité de régulation centrale rend le ciblage des fraudeurs particulièrement facile, ce qui rend difficile la résolution des problèmes des victimes. Le manque d’anonymat de la véritable propriété des transactions cryptographiques et la nature irréversible de ces transactions ajoutent aux difficultés de traçage et de correction de ces escroqueries.
Pour éviter de devenir la proie de ces stratagèmes frauduleux, il est très important de faire des recherches approfondies et d’être prudent quant aux investissements aux rendements incroyablement élevés. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, par exemple, émet des alertes et des conseils pour aider les traders à reconnaître et à éviter de tels abus de la part des fournisseurs.
Une pratique minutieuse de vigilance, de pleine conscience et de recherche, y compris des recherches sur les promotions sur les réseaux sociaux ou les offres incroyables, sont des moyens importants pour comprendre le paysage des cryptomonnaies sans crainte. En plus de vous familiariser avec les caractéristiques communes de ces stratagèmes frauduleux, vous devez également être à l’affût des assurances irréalistes.
Comprendre les mécanismes des escroqueries liées aux investissements en cryptomonnaies
Il existe différents types d’escroqueries liées aux cryptomonnaies, comme les systèmes de Ponzi, les systèmes pyramidaux, les escroqueries initiales d’ICO, les escroqueries aux jetons, les escroqueries de type « pump-and-dump » et les escroqueries liées au cloud mining.
Les systèmes de Ponzi liés aux cryptomonnaies sont des projets frauduleux qui promettent des rendements extrêmement élevés sur les investissements. Ces escroqueries permettent aux nouveaux participants d’utiliser leurs fonds pour faire des bénéfices aux investisseurs précédents, donnant ainsi l’apparence d’une entreprise légitime et lucrative. Mais lorsque ce flux de nouveaux investisseurs se tarit, ces systèmes échouent invariablement et de nombreuses personnes se retrouvent sans le sou.
Les systèmes pyramidaux, comme les systèmes de Ponzi, reposent donc sur le recrutement de nouveaux membres. On vous promet des incitations, voire une compensation si vous parvenez à recruter davantage de personnes. Cette structure dépend de manière insoutenable d’un approvisionnement constant de nouveaux membres pour faire quoi que ce soit. L’ensemble du système est susceptible d’échouer sans ce recrutement constant.
Quelles autres escroqueries existent en dehors des ICO frauduleuses et des ventes de jetons qui ciblent des fonds pour des cryptos inexistantes ou illégitimes ? Dans ce cas, les escrocs prennent l’argent et les informations des investisseurs, les confisquent et leur donnent des jetons sans valeur ou aucun rendement sur leur investissement.
Les systèmes de type « pump-and-dump » manipulent le prix d’un actif numérique sur la base d’affirmations trompeuses ou exagérées. À un certain prix, après quoi les traders vendent leurs avoirs pour réaliser un bénéfice, le prix s’effondre, entraînant une perte massive pour les traders qui ont acheté à ces prix gonflés.
Les escroqueries liées au cloud mining sont un excellent moyen de tromper les gens en leur promettant de participer à une expérience de minage de cryptomonnaie sans le matériel requis. En réalité, il s’agit généralement de fraudes qui ne minent aucune cryptomonnaie. Au lieu de cela, ils font circuler et échangent de nouveaux fonds auprès de nouveaux investisseurs pour rembourser les acheteurs précédents, un peu comme une pyramide de Ponzi.
Selon un rapport de la société de recherche sur les crypto-monnaies Chainalysis publié fin 2018, le marché des pyramides de crypto-monnaies et des systèmes de Ponzi représentait au moins 7,8 milliards de dollars rien qu’en 2022.
Forsage et Trade Coin Club étaient deux des systèmes de Ponzi les plus célèbres et poursuivis du secteur des crypto-monnaies. Avant leur effondrement, Trade Coin Club et Forsage semblaient avoir récolté respectivement près de 974 millions de dollars et plus de 295 millions de dollars auprès des investisseurs.
Il est extrêmement important de faire preuve de prudence avant de participer à un projet de crypto-monnaie. Méfiez-vous des projets dont les rendements sont élevés et les risques faibles, qui n’ont aucune transparence ou qui ne sont pas enregistrés. Souvent, ces caractéristiques indiquent une activité frauduleuse potentielle.
Comprendre les escroqueries au retrait et leurs stratégies
Les escroqueries au retrait telles que la fraude au retrait, les attaques de phishing et la création de faux échanges devenant un problème important dans le secteur des crypto-monnaies, la nature trompeuse de ces escroqueries est d’inciter l’utilisateur à se séparer de ses actifs numériques ou de ses informations personnelles sensibles.
Les retraits sont des stratagèmes de phishing particulièrement populaires. Les fraudeurs créent des plateformes en ligne frauduleuses ou envoient des e-mails trompeurs par courrier électronique, y compris des liens vers de faux sites Web comme une véritable entreprise ou un portefeuille numérique.
De cette façon, ils trompent les gens en leur fournissant leurs identifiants de connexion ou des informations confidentielles, ce qui, en exploitant les escrocs, leur permet d’accéder aux avoirs en cryptomonnaies des victimes par ignorance ou en rendant temporairement les distributeurs automatiques indisponibles.
L’approche la plus courante consiste à créer de fausses plateformes d’échange et de faux portefeuilles. Mais il existe également ces sites frauduleux qui attirent les investisseurs avec des promesses de gros rendements, et parfois, des frais de création de compte sont exigés.
Une fois que la victime a déposé ses fonds, les escrocs détournent l’argent et laissent derrière eux de fausses présentations de transactions ou de gains, faisant croire que la victime a gagné de l’argent. Les escrocs absorbent en fait les fonds, et aucune véritable transaction n’a lieu.
En outre, les retraits font référence à la création de fausses entreprises de cryptomonnaies. Ces stratagèmes offrent aux investisseurs la possibilité de récupérer des jetons presque impossibles à vendre ou à retirer. Les fraudeurs font chuter rapidement la valeur du jeton, empêchant les investisseurs d’encaisser et leur laissant des pertes importantes dans leurs portefeuilles.
Pour éviter de telles escroqueries, les utilisateurs doivent suivre les meilleures pratiques, comme utiliser des échanges et des portefeuilles cryptographiques fiables, toujours utiliser « HTTPS » dans les URL pour des connexions sécurisées, garder un œil sur les promesses de rendements énormes et ne jamais partager leurs clés privées avec qui que ce soit. La sensibilisation et la diligence raisonnable sont essentielles pour éviter de devenir la prochaine victime d’escroqueries au retrait de cryptomonnaies.
Informations sur les escroqueries cryptographiques historiques
Un examen approfondi des escroqueries cryptographiques précédentes révèle beaucoup de choses sur le fonctionnement des escrocs et l’impact qu’ils ont sur les investisseurs et le reste du secteur des cryptomonnaies. À partir de cette compréhension, vous pouvez évaluer plus clairement les opportunités à venir et distinguer ce qui est un investissement digne de confiance d’une fraude potentielle.
Principales escroqueries cryptographiques historiques
Scandale OneCoin (2014) : « Cela s’appelle OneCoin, une autre fausse pièce conçue comme un système pyramidal, mais elle s’appelle cryptomonnaie », a noté Vuola. Dépourvue d’activité commerciale réelle, elle agissait comme un « … investissement », un terme coquille décrivant un signe de vanité vide pour une poubelle vide. L’entreprise a perdu des sommes considérables lorsque Ignatova a disparu.
Bitconnect (2016) : Plus précisément, Bitconnect a attiré les investisseurs en leur promettant des profits élevés sur des robots de trading automatisés qui semblaient réels jusqu’à ce que les investisseurs découvrent qu’il s’agissait d’un système de Ponzi. Cela a bien fonctionné au début jusqu’à ce que des enquêtes réglementaires le fassent tomber, et les gens ont perdu beaucoup d’argent.
Tactiques d’escroquerie courantes
Marketing agressif : OneCoin et Bitconnect ont utilisé un marketing persuasif à haute pression pour attirer les investisseurs potentiels.
Marketing à paliers multiples et structures de Ponzi : Des escroqueries comme celles-ci offriraient une sorte d’avantages aux investisseurs existants pour recruter davantage de nouveaux participants, afin qu’elles ne soient pas des pyramides financières durables.
Fausses promesses de rendements élevés : Un thème commun à de nombreuses escroqueries cryptographiques, telles que les systèmes de Ponzi et le marketing à paliers multiples, est que les investisseurs se voient promettre des rendements financiers élevés sans beaucoup de risques.
Leçons apprises
Évaluation critique des projets d’investissement : Avant d’investir de l’argent dans la crypto-monnaie, il est nécessaire de comprendre la technologie et le modèle commercial de l’investissement en crypto-monnaie.
Attention aux projets trop prometteurs : si une opportunité semble trop belle pour être vraie, elle sera probablement trop belle pour être vraie.
Importance du contrôle réglementaire : une surveillance réglementaire plus stricte et un contrôle diligent des investisseurs auraient pu limiter ou éviter de nombreuses escroqueries.
Conséquences pour les participants et le marché des crypto-monnaies
Pertes financières : les investisseurs ont perdu des milliards de dollars à cause de ces fraudes, et les pertes individuelles présumées s’élevaient souvent à des sommes importantes.
Atteinte à la crédibilité du marché : ces actions frauduleuses ont terni la crédibilité générale du marché des crypto-monnaies, ce qui a rendu les investisseurs plus prudents.
Besoin urgent de cadres réglementaires : le fait que les escroqueries soient si courantes montre à quel point il est important avoir des règles qui protègent les acheteurs et assurent l’honnêteté du marché.
Reconnaître et prévenir les escroqueries liées aux cryptomonnaies
Pour vous protéger efficacement contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies et les repérer, il est important de connaître les signes avant-coureurs courants, d’utiliser des moyens sûrs pour stocker et envoyer de l’argent et de garder l’esprit ouvert.
Signes avant-coureurs des escroqueries liées aux investissements en cryptomonnaies
Promesses irréalistes : soyez prudent lorsque quelqu’un vous promet de gros bénéfices avec peu de risques, ce que vous devriez éviter. De telles affirmations pourraient être le signe d’escroqueries potentielles.
Tactiques de marketing agressives : méfiez-vous des offres qui prétendent être meilleures qu’elles ne le sont, en particulier celles que vous voyez sur les sites de médias sociaux. Elles sont généralement le signe d’une malhonnêteté.
Manque de transparence : méfiez-vous des projets qui vous donnent des détails vagues sur leur fonctionnement, leurs équipes de développement ou leurs livres blancs. Ce type de confusion peut être le signe d’une éventuelle escroquerie.
Demandes de paiement inhabituelles : si quelqu’un exige des paiements en cryptomonnaie, surtout s’il semble essayer de vous tromper, vous devez vous méfier de sa légitimité.
Meilleures pratiques pour des transactions et un stockage sécurisés des cryptomonnaies
Utilisez des plateformes d’échange réputées : faites confiance aux plateformes d’échange de cryptomonnaies qui existent depuis un certain temps, qui ont une bonne image et qui sont connues pour être sûres et fiables.
Mettez en œuvre des solutions de stockage sécurisées : les portefeuilles matériels sont le meilleur moyen de stocker de grandes quantités de cryptomonnaies, car ils rendent plus difficile le vol de vos pièces par les voleurs.
Adoptez des mots de passe forts et activez l’authentification à deux facteurs : pour plus de sécurité, assurez-vous que chaque compte de cryptomonnaie dispose d’un mot de passe fort et unique et activez l’authentification à deux facteurs (2FA).
Restez attentif aux tentatives de phishing : faites attention aux e-mails ou aux messages qui vous demandent des informations personnelles ou vous envoient vers des sites Web que vous ne connaissez pas. Il peut s’agir d’escroqueries par phishing destinées à voler vos informations.
L’assurance vous protège contre les escroqueries liées aux cryptomonnaies en étant conscient des signes d’escroqueries, en adoptant des pratiques sécurisées pour le transfert et le stockage et en acquérant des mises à jour sur les réglementations en constante évolution en matière de cryptomonnaies.
Lorsque vous rencontrez des offres qui semblent trop belles pour être vraies, il est toujours conseillé d’être à l’affût et d’être très minutieux avant et après avoir investi dans la cryptomonnaie.
Projections futures des escroqueries liées aux cryptomonnaies
Dans le futur des escroqueries liées aux cryptomonnaies, les menaces changeront, la sécurité de la blockchain s’améliorera et les gens devront en apprendre davantage sur le domaine.
Tendances et tactiques des escroqueries liées aux cryptomonnaies
Escroqueries sophistiquées : les cybercriminels améliorent constamment leurs méthodes, en utilisant de nouvelles technologies comme l’ingénierie sociale, les ransomwares et les escroqueries pour exploiter les personnes qui ne savent pas ce qui se passe.
Rug Pulls et attaques Flash Loan : dans ces escroqueries, les voleurs prennent l’argent d’un projet ou exploitent les failles des plateformes de finance décentralisée (DeFi) pour s’enrichir aux dépens des investisseurs.
IA et cybersécurité : l’intelligence artificielle pourrait attirer les fraudeurs car elle est de plus en plus intégrée dans les protocoles de sécurité, favorisant ainsi le développement de fraudes cryptographiques plus avancées.
Utilisation de la blockchain et des contrats intelligents pour prévenir les escroqueries
Immuabilité et transparence : les caractéristiques de base de la blockchain, l’immuabilité et la transparence, contribuent à créer de solides barrières contre les comportements malhonnêtes. Ces mêmes caractéristiques, quant à elles, présentent des difficultés car l’annulation des transactions après la découverte d’une fraude peut être assez complexe.
Audits des contrats intelligents : la prévention des vulnérabilités de sécurité dépend essentiellement des examens et des améliorations réguliers des contrats intelligents. Les verrous horaires et les portefeuilles multi-signatures sont deux précautions de sécurité strictes que les systèmes DeFi utilisent de plus en plus pour protéger les utilisateurs.
Protocoles de sécurité renforcés : les techniques de cryptage et l’authentification multifacteur réduisent le risque de fraude dans les transactions cryptographiques, favorisant ainsi la sécurité générale.
L’importance de l’éducation et de la sensibilisation du public
Essentiel pour la prévention : la prévention de la fraude dépend de l’éducation des gens sur les dangers et les indicateurs d’alerte liés aux crypto-monnaies. Le fait de savoir que les fraudes courantes incluent le phishing, l’usurpation d’identité et les systèmes de Ponzi aide les traders à éviter de devenir eux-mêmes victimes.
Rester informé : les traders doivent se tenir au courant des dernières avancées en matière de technologie blockchain et de cybersécurité pour mieux comprendre les risques en développement et les meilleurs moyens de protéger leurs actifs.
Collaboration avec les organismes de réglementation : en travaillant ensemble, les autorités, les sociétés de cybersécurité et les plateformes de crypto-monnaies peuvent produire des normes et du matériel pédagogique pour protéger les utilisateurs de crypto-monnaies.
Les dernières réflexions
Au cours de la dernière décennie, nous avons vu comment de simples fraudes dans des échanges frauduleux ont évolué vers des systèmes sophistiqués de pompage et de déversement qui exploitent la vision tunnel des gens concernant la technologie blockchain.
Sans réglementation centrale, il n’existe pas d’organisme centralisé qui suit et traite les escroqueries liées aux crypto-monnaies. Et la nature « irréversible » des transactions ne facilite pas les choses. Les traders doivent faire leurs recherches et rester sceptiques pour se protéger des opportunités qui se présentent les récompenses sont énormes.
L’adage dit que ce qui semble trop beau pour être vrai l’est généralement. En attendant, les organismes de réglementation comme la SEC américaine émettent des avertissements constants et nous indiquent comment identifier et éviter ces escroqueries.
Il s’agit notamment de mettre en œuvre les stratégies mentionnées ci-dessus et d’être prudent lorsque vous saisissez de nouvelles opportunités. En vous tenant informé de ce qui se passe dans l’espace crypto (progrès technologiques et menaces croissantes), vous serez prêt à vous protéger et à protéger vos actifs.
