El crecimiento y la innovación en el sector de las criptomonedas son prometedores, pero también lo son las turbulencias que atrae. Sin embargo, las estafas de inversión en criptomonedas tienden a hacerse pasar por perspectivas emocionantes que prometen altos rendimientos y poco riesgo de inversión.
Pueden ser tan sofisticadas como los esquemas Ponzi igualmente inteligentes y las ofertas iniciales de monedas igualmente engañosas, donde los hábiles estafadores enganchan a los inversores en sus trampas.
En un nivel diferente, las estafas de retiro agregan otra capa de dificultad, ya que los inversores se encuentran atrapados en un esquema diseñado para bloquear, o al menos enmascarar, su proceso de retiro de activos digitales. Hablando de eso, son tácticas como ataques de phishing o intercambios falsos que intentan obtener su información personal o fondos.
Definición de estafas de criptomonedas
Los activos digitales ofrecen una gran promesa con el potencial de revolucionar los negocios y permitir el control individual descentralizado sobre las transacciones financieras; sin embargo, hubo una creciente preocupación por el fraude de criptomonedas en los activos digitales.
El phishing, los tirones de alfombra, los obsequios falsos y las suplantaciones son solo algunas de las formas en que estas estafas se materializan. Su objetivo es privar al comerciante de sus «ganancias» o engañarlo para que invierta en esta estafa alardeando falsamente de que van a realizar operaciones que pueden generar enormes «ganancias» y al mismo tiempo plantear poco o ningún «riesgo».
La evolución de las estafas de criptomonedas siempre ha estado marcada por la historia, en consonancia con el desarrollo de las tecnologías relacionadas. En sus inicios, las estafas eran simples: intercambios falsos y estafas de billeteras, por ejemplo. Pero a medida que el mercado maduró, movimientos más sofisticados, como el bombeo y descarga, llegaron a reemplazarlos.
El público no estaba familiarizado con las herramientas de blockchain y su principal atractivo, y los estafadores sacaron provecho de esto presentándose como expertos confiables o líderes en el campo de blockchain.
Las características típicas de las estafas de criptomonedas incluyen:
– Uso de tácticas de marketing agresivas.
– Afirmaciones de altos rendimientos que son poco realistas.
– Falta de transparencia
– Presión para invertir rápidamente
La ausencia de una autoridad reguladora central hace que sea especialmente fácil atacar a los estafadores, lo que dificulta la resolución de los casos de las víctimas. La falta de anonimato de la verdadera propiedad de las transacciones de criptomonedas y la naturaleza irreversible de estas transacciones se suman a las dificultades para rastrear y corregir estas estafas.
Para evitar convertirse en víctima de estos esquemas fraudulentos, es muy importante realizar una investigación exhaustiva y ser cauteloso con las inversiones con rendimientos increíblemente altos. La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC), por ejemplo, emite alertas y orientación para ayudar a los operadores a reconocer y evitar este tipo de abuso por parte de los proveedores.
La práctica cuidadosa de mantener la vigilancia, la atención plena y la investigación, incluida la investigación sobre promociones en las redes sociales u ofertas increíbles, son formas importantes de comprender el panorama de las criptomonedas sin miedo. Además de familiarizarse con los rasgos comunes de estos esquemas fraudulentos, también debe estar atento a las garantías poco realistas.
Comprender la mecánica de las estafas de inversión en criptomonedas
Existen diferentes tipos de estafas de criptomonedas, como esquemas Ponzi, esquemas piramidales, estafas de ICO iniciales, estafas de tokens, estafas de bombeo y descarga y estafas de minería en la nube.
Los esquemas Ponzi de criptomonedas son proyectos fraudulentos que prometen altísimos rendimientos de las inversiones. Estas estafas permiten que los nuevos participantes utilicen sus fondos para generar rendimientos para inversores anteriores, lo que da la apariencia de un negocio legítimo y lucrativo. Pero cuando ese flujo de nuevos inversores se agota, estos esquemas invariablemente fracasan y muchas personas se quedan sin dinero.
Por lo tanto, los esquemas piramidales, como los esquemas Ponzi, dependen del reclutamiento de nuevos miembros. Se le prometen incentivos, tal vez incluso una compensación si puede conseguir más reclutas. Esta estructura depende de manera insostenible de una oferta de nuevos miembros que se repone constantemente para hacer algo. Es probable que todo el esquema fracase sin este reclutamiento constante.
¿Qué otras estafas existen además de las ICO fraudulentas y las ventas de tokens que apuntan a fondos para criptomonedas inexistentes o ilegítimas? En este caso, los estafadores toman el dinero y la información de los inversores, se los quitan y les dan tokens sin valor o ningún rendimiento sobre su inversión.
Los esquemas de bombeo y descarga manipulan el precio de un activo digital basándose en afirmaciones engañosas o exageradas. En un punto de precio determinado, después del cual los comerciantes venden sus tenencias para obtener una ganancia, el precio se desploma y supone una pérdida masiva para los comerciantes que compraron a estos precios inflados.
Las estafas de minería en la nube son una excelente manera de confundir a las personas con la promesa de ser parte de una experiencia de minería de criptomonedas sin el hardware necesario. En realidad, suelen ser fraudes y no extraen ninguna criptomoneda. En cambio, negocian nuevos fondos de nuevos inversores para reembolsar a los compradores anteriores, de forma muy similar a un esquema Ponzi.
Según un informe de la empresa de investigación de criptomonedas Chainalysis publicado a fines de 2018, el mercado de pirámides de criptomonedas y esquemas Ponzi alcanzó al menos $7.8 mil millones solo en 2022.
Forsage y Trade Coin Club fueron dos de los esquemas Ponzi más conocidos y procesados del sector de las criptomonedas. Antes de que colapsaran, Trade Coin Club y Forsage parecían recaudar casi 974 millones de dólares y más de 295 millones de dólares de los inversores, respectivamente.
Es muy importante tener cuidado antes de participar en cualquier proyecto de criptomonedas. Tenga cuidado con los proyectos cuyos rendimientos son altos y el riesgo es bajo, no tienen transparencia o no están registrados. A menudo, estas características indican una posible actividad fraudulenta.
Entender las estafas de retiro y sus estrategias
Con estafas de retiro como el fraude de retiro, los ataques de phishing y el establecimiento de intercambios falsos convirtiéndose en un problema importante dentro del sector de las criptomonedas, la naturaleza engañosa de estas estafas es tentar al usuario a desprenderse de sus activos digitales o información personal confidencial.
Los retiros son esquemas de phishing especialmente populares. Los estafadores crean plataformas en línea fraudulentas o envían correos electrónicos engañosos a través del correo electrónico, incluidos enlaces a sitios web falsos como una empresa real o una billetera digital.
De esta manera, engañan a las personas brindándoles sus credenciales de inicio de sesión o información confidencial, lo que, al explotar a los estafadores, les permite acceder a las tenencias de criptomonedas de las víctimas sin que sepan nada o haciendo que los cajeros automáticos no estén disponibles temporalmente.
El enfoque más común es crear plataformas de intercambio y billeteras falsas. Pero luego están estos sitios fraudulentos que atraen a los inversores con promesas de grandes ganancias y, a veces, se requiere el pago de una tarifa por abrir una cuenta.
Después de que la víctima deposita sus fondos, los estafadores se apropian indebidamente del dinero y dejan atrás exhibiciones falsas de transacciones o ganancias, haciendo que parezca que la víctima ganó dinero. Los estafadores realmente absorben los fondos y no se produce ninguna transacción genuina.
Además, los retiros se refieren a la creación de empresas de criptomonedas falsas. Estos esquemas ofrecen a los inversores la oportunidad de obtener tokens casi imposibles de vender o retirar. Los estafadores hacen que el valor del token se desplome rápidamente, lo que impide que los inversores retiren su dinero y los deja con pérdidas significativas en sus billeteras.
Para evitar este tipo de estafas, los usuarios deben seguir las mejores prácticas, como utilizar exchanges y billeteras de criptomonedas confiables, usar siempre «HTTPS» en las URL para conexiones seguras, estar atento a las promesas sobre grandes ganancias y nunca compartir sus claves privadas con nadie. La conciencia y la debida diligencia son cruciales para evitar convertirse en la próxima víctima de estafas de retiro en criptomonedas.
Información de estafas históricas de criptomonedas
Una mirada profunda a las estafas de criptomonedas anteriores revela mucho sobre cómo trabajan los estafadores y el impacto que tienen en los inversores y el resto del sector de las criptomonedas. A partir de este conocimiento, puede evaluar más claramente las oportunidades para venir y discernir qué es una inversión confiable de un posible fraude.
Principales estafas históricas de criptomonedas
Escándalo de OneCoin (2014): «Se llama OneCoin, otra moneda falsa diseñada como un esquema piramidal, pero se llama criptomoneda», señaló Vuola. Al carecer de actividad comercial real, actuó como una «… inversión», un término cascarón que describe un cartel de vanidad vacío para un bote de basura vacío. Perdió importantes sumas de dinero cuando Ignatova desapareció.
Bitconnect (2016): En concreto, Bitconnect atrajo a los inversores prometiéndoles grandes beneficios en robots de trading automatizados que parecían reales hasta que los inversores descubrieron que se trataba de un esquema Ponzi. Al principio funcionó bien hasta que las investigaciones regulatorias lo derribaron y la gente perdió mucho dinero.
Tácticas de estafa habituales
Marketing agresivo: OneCoin y Bitconnect utilizaron un marketing persuasivo y de alta presión para atraer a los posibles inversores.
Marketing multinivel y estructuras Ponzi: Las estafas de este tipo ofrecerían algún tipo de beneficios a los inversores existentes para reclutar más participantes nuevos, por lo que no serían pirámides financieras sostenibles.
Falsas promesas de altos rendimientos: Un tema común en muchas estafas de criptomonedas, como los esquemas Ponzi y el marketing multinivel, es que a los inversores se les prometen altos rendimientos financieros sin mucho riesgo.
Lecciones aprendidas
Evaluación crítica de proyectos de inversión: antes de invertir dinero en criptomonedas, es necesario comprender la tecnología y el modelo comercial de la inversión en criptomonedas.
Precaución contra proyectos que prometen demasiado: si una oportunidad parece demasiado buena para ser verdad, lo más probable es que sea demasiado buena para ser verdad.
Importancia del escrutinio regulatorio: una supervisión regulatoria más estricta y un escrutinio diligente de los inversores podrían haber reducido o evitado muchas estafas.
Consecuencias para los participantes y el mercado de criptomonedas
Pérdidas financieras: los inversores perdieron miles de millones de dólares debido a estos fraudes, y las supuestas pérdidas individuales a menudo ascendieron a sumas significativas.
Daño a la credibilidad del mercado: estas acciones fraudulentas han empañado la credibilidad general del mercado de criptomonedas, lo que ha hecho que los inversores sean más cautelosos.
Necesidad urgente de marcos regulatorios: el hecho de que las estafas sean tan comunes muestra lo importante que es tener reglas que protejan a los compradores y mantengan el mercado honesto.
Reconocer y prevenir estafas de criptomonedas
Para protegerse y detectar con éxito las estafas de criptomonedas, es importante conocer las señales de advertencia comunes, utilizar formas seguras de almacenar y enviar dinero y mantener una mente abierta.
Señales de advertencia de estafas de inversión en criptomonedas
Promesas poco realistas: tenga cuidado cuando alguien le prometa grandes ganancias con poco riesgo, que es algo que debe evitar. Tales afirmaciones podrían ser señales de posibles estafas.
Tácticas de marketing agresivas: desconfíe de las ofertas que afirman ser mejores de lo que son, especialmente las que ve en los sitios de redes sociales. Por lo general, son una señal de deshonestidad.
Falta de transparencia: tenga cuidado con los proyectos que le brindan detalles vagos sobre cómo funcionan, sus equipos de desarrollo o sus libros blancos. Este tipo de confusión puede ser una señal de una posible estafa.
Solicitudes de pago inusuales: si alguien solicita pagos en criptomonedas, especialmente si parece que está tratando de engañarlo, debe tener cuidado con su legitimidad.
Mejores prácticas para transacciones y almacenamiento de criptomonedas seguros
Utilice intercambios de confianza: confíe en intercambios de criptomonedas que hayan existido durante un tiempo, tengan una buena imagen y tengan un historial de ser seguros y confiables.
Implemente soluciones de almacenamiento seguro: las billeteras de hardware son la mejor manera de almacenar grandes cantidades de criptomonedas porque dificultan que los ladrones roben sus monedas.
Adopte contraseñas seguras y habilite la autenticación de dos factores (2FA): para mayor seguridad, asegúrese de que cada cuenta de criptomonedas tenga una contraseña segura y única y active la autenticación de dos factores (2FA).
Esté alerta a los intentos de phishing: tenga cuidado con los correos electrónicos o mensajes que soliciten información personal o lo envíen a sitios web que no conoce. Estos podrían ser estafas de phishing que tienen como objetivo robar su información.
El seguro lo protege de ser víctima de estafas de criptomonedas al estar atento a las señales de las estafas, tener prácticas seguras para la transferencia y el almacenamiento, y obtener actualizaciones sobre las regulaciones de criptomonedas en constante cambio.
Cuando se encuentra con ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad, siempre es recomendable estar alerta y ser muy minucioso antes y después de invertir en criptomonedas.
Proyecciones futuras para estafas de criptomonedas
En el futuro de las estafas de criptomonedas, las amenazas cambiarán, la seguridad de la cadena de bloques mejorará y las personas deben aprender más sobre el campo.
Tendencias y tácticas en las estafas de criptomonedas
Estafas sofisticadas: los ciberdelincuentes están mejorando constantemente sus métodos, utilizando nuevas tecnologías como ingeniería social, ransomware y estafas para explotar a las personas que no saben lo que está sucediendo.
Ataques de préstamos relámpago y robos de identidad: en estas estafas, los ladrones toman dinero de un proyecto o explotan fallas en las plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) para enriquecerse a expensas de los inversores.
Inteligencia artificial y ciberseguridad: la inteligencia artificial puede atraer a los estafadores, ya que está cada vez más integrada en los protocolos de seguridad, lo que fomenta el desarrollo de fraudes criptográficos más avanzados.
Utilización de blockchain y contratos inteligentes para prevenir estafas
Inmutabilidad y transparencia: las características básicas de blockchain, la inmutabilidad y la transparencia, ayudan a proporcionar fuertes barreras contra el comportamiento deshonesto. Estas mismas características, por su parte, presentan dificultades, ya que deshacer las transacciones después de descubrir un fraude puede ser bastante complejo.
Auditorías de contratos inteligentes: la prevención de vulnerabilidades de seguridad depende fundamentalmente de exámenes y mejoras regulares de los contratos inteligentes. Los bloqueos de tiempo y las billeteras multifirma son dos estrictas precauciones de seguridad que los sistemas DeFi utilizan cada vez más para proteger a los usuarios.
Protocolos de seguridad mejorados: las técnicas de cifrado y la autenticación multifactor reducen el riesgo de fraude en las transacciones criptográficas, lo que promueve la seguridad general.
La importancia de la educación y la concienciación pública
Esencial para la prevención: la prevención del fraude depende de enseñar a las personas sobre los peligros y los indicadores de advertencia relacionados con las criptomonedas. Saber que los fraudes comunes incluyen el phishing, la suplantación de identidad y los esquemas Ponzi ayuda a los comerciantes a evitar convertirse en víctimas.
Mantenerse informado: los comerciantes deben mantenerse actualizados sobre los últimos avances en tecnología blockchain y ciberseguridad para comprender mejor los riesgos en desarrollo y las mejores formas de proteger sus activos.
Colaboración con los organismos reguladores: al trabajar juntos, las autoridades, las empresas de ciberseguridad y las plataformas de criptomonedas pueden producir estándares y materiales educativos para proteger a los usuarios de criptomonedas.
Las reflexiones finales
Durante la última década, hemos visto cómo los simples fraudes en intercambios fraudulentos han pasado a sofisticados esquemas de bombeo y descarga que aprovechan la visión de túnel de las personas con respecto a la tecnología blockchain.
Sin una regulación central, no hay un seguimiento centralizado de los organismos ni un tratamiento de las estafas de criptomonedas. Y la naturaleza «irreversible» de las transacciones no lo hace más fácil. Los comerciantes deben investigar y mantenerse escépticos para protegerse de las oportunidades que prometen grandes recompensas.
El adagio dice que algo que parece demasiado bueno para ser verdad, generalmente lo es. Mientras tanto, los organismos reguladores como la SEC de EE. UU. emiten advertencias constantes y nos dicen cómo identificar y evadir estas estafas.
Esto incluye implementar las estrategias mencionadas anteriormente y ser cauteloso al asumir nuevas oportunidades. Si se mantiene informado sobre lo que está sucediendo en el espacio criptográfico (progreso tecnológico y amenazas crecientes), estará listo para protegerse a sí mismo y a sus activos.
